Время прочтения: 2 минуты
С 1 сентября 2025 года при нетипичных операциях в банкоматах банки смогут временно ограничивать выдачу наличных. Новое правило закреплено приказом Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765.
Временный лимит
Если операция покажется банку подозрительной, клиент получит уведомление, а лимит на снятие через банкомат снизится до 50 тыс. руб. в сутки на 48 часов. При этом снять крупную сумму можно будет только в отделении банка (ст. 24.3-1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»).
Банк России установил девять признаков подозрительной операции. Среди них:
1. Нетипичное снятие
Банк сравнивает операцию с обычными действиями клиента. Подозрение вызовет:
- другое время суток;
- другой банкомат или регион;
- необычная сумма;
- слишком частые снятия в течение дня.
2. Техническая задержка
Если карта или цифровой кошелёк слишком долго обмениваются данными с банкоматом — операция попадает в зону риска.
3. Новый способ снятия
Клиент всегда пользовался картой, но вдруг снимает деньги другим способом, например, через приложение или цифровую карту.
4. Снятие в течение 24 часов после:
- получения кредита или новой кредитной карты;
- поступления через СБП свыше 200 тыс. руб.;
- досрочного закрытия вклада более 200 тыс. руб.
6. Нетипичные звонки и сообщения
Подозрение вызовут:
- телефонные разговоры, не похожие на обычные по частоте или длительности;
- множество сообщений от Госуслуг или банков с новых номеров;
- необычные письма или сообщения в мессенджерах.
7. Вредоносные программы или смена данных
Банк получает информацию о:
- вирусах на устройстве клиента;
- необычном способе входа в онлайн-банк (другой провайдер, операционная система, VPN);
- смене номера телефона в личном кабинете банка или Госуслуг;
- замене SIM-карты или изменении параметров устройства.
8. Много неудачных попыток
Пять и более отказов в выдаче денег за один день: из-за неправильного ПИН-кода, превышения лимита или других ошибок.
9. Совпадение с базой мошенников
Если данные клиента или карты совпадают с информацией в госсистеме противодействия кибермошенничеству (ФЗ от 01.04.2025 № 41-ФЗ).
#банки #мошеничество #наличные